Каждый банк и имеющиеся в нем денежные средства всегда привлекают мошенников.
Мошенники готовы совершить практически любые действия, чтобы обмануть финансовую организацию и получить желаемое. В настоящее время существуют различные способы обманов, работают как старые, уже давно известные всем схемы, а также разрабатывающиеся и новые.
К известным, старым способам обманов, можно отнести следующие схемы:
- предъявление подделанных документов;
- подписание кредитных договоров с лицами, ведущими неблагоприятный образ жизни или же не имеющими определенного места жительства;
Обман финансовых организаций путём подделки документов, до сих пор является одним из самых распространённых и действующих.
Подделка заключается в следующем:
- в паспорт вклеивается фотография другого человека и он с ним отправляется в финансовую организацию;
- приобретаются ложные справки о наличии источника дохода;
- все необходимые документы собираются и представляются в банки.
Люди, занимающиеся этим, делают все довольно искусно, но несмотря на это, именно они чаще всего и попадаются полиции.
При оформлении кредита на лицо, не имеющее места жительства или ведущее аморальный образ жизни, мошенников поймать гораздо сложнее. Происходит так потому, что они нигде не оставляют данные о себе и не идут на сделку вместе с подставными заемщиками.
Поступают они следующим образом. Находят человека, на которого будет оформляться кредитный договор, приводят его в порядок, переодевают, дают ложную справку об источнике дохода и отправляют в банк, для оформления кредита. Документ, удостоверяющий личность в этом случае не поддельный, и принадлежит лицу, оформляющему кредит.
Чаще всего эти люди даже не требует какой-либо платы за свою работу и соглашаются на обман, даже за бутылку водки. Разыскивать таких людей практически бессмысленно, так как, даже найдя их, судебным приставам будет просто нечего взыскать, а самих мошенников никто даже и не вспомнит.
Таким же способом получают и автокредиты, единственное отличие в том, что мошенники получают автомобиль, который потом продаётся и они получают деньги с его продажи. Автокредиты в наше время получить значительно проще чем потребительские, так как автомобиль, как правило, остаётся предметом залога у банка.
К новым способам обмана финансовых организаций можно отнести следующие:
- кредиты, оформленные с участием несовершенных лиц, обычно мошенники находят через интернет и предлагают пойти на обман всего за несколько тысяч рублей;
- оформление кредита через подставную фирму.
Источник: